DIRIGEANTS & CHEFS D’ENTREPRISE · CAEN
Conseil en stratégie patrimoniale pour les dirigeants et chefs d’entreprise à Caen
Votre patrimoine mérite une stratégie à la hauteur de votre engagement
En tant que dirigeant, vous consacrez beaucoup de temps et d’énergie à votre entreprise, et c’est normal ! Pour que votre réussite contribue durablement à vos projets de vie, à votre famille et à votre avenir, nous vous aidons à vous poser les bonnes questions : comment investir vos excédents de trésorerie ? Faut-il créer une holding ? Comment réduire la pression fiscale ? À quel moment préparer la transmission de votre activité ? Chez Confidence Conseils, nous sommes à votre écoute pour construire ensemble une stratégie patrimoniale sur-mesure, adaptée à vos objectifs personnels et professionnels.
NOS SOLUTIONS
Nos solutions patrimoniales pour les chefs d’entreprise
Que vous soyez travailleur non salarié (TNS), profession libérale ou dirigeant de PME, chaque étape de la vie d’un chef d’entreprise soulève des questions patrimoniales spécifiques : optimiser sa rémunération, valoriser la trésorerie de son entreprise, préparer sa retraite, anticiper la transmission de son activité… Depuis notre cabinet de Caen, nous accompagnons les entrepreneurs et acteurs économiques de Normandie avec des solutions patrimoniales adaptées à chaque situation.
La loi Girardin
Soutenez l’économie des Outre Mer et bénéficiez d’une réduction d’impôt de 107 à 113% du montant investi.
Les Groupements Forestiers d’Investissement (GFI)
Investissez dans des actifs décorrélés des marchés boursiers et obtenez une réduction d’impôt de 18%.
La SCPI de rendement
Investissez dans un parc immobilier situé en France et percevez des revenus complémentaires versés chaque mois ou trimestre.
La SCPI en démembrement
Investissez dans l’immobilier locatif et déterminez le moment où vous commencerez à percevoir les loyers (étude des enfants, passage en retraite…).
Les SCPI internationales
Investissez dans l’immobilier et bénéficiez de la fiscalité applicable aux revenus de source étrangère.
Les obligations vertes
Participez au financement d’investissements responsables et durables en contrepartie du versement d’intérêts.
Le private equity
Investissez au capital de sociétés non cotées en bourse pour accompagner leur croissance.
Le Plan Epargne Retraite (PER)
Préparez votre retraite et profitez d’une économie d’impôt en déduisant les versements de votre revenu imposable.
L’apport-Cession(150-0 B TER)
Reportez l’imposition de votre plus-value et réinvestissez votre capital pour développer de nouveaux projets.
NOS DOMAINES D’EXPERTISE
Nos domaines d’expertise pour les dirigeants
Réduction d’impôt du chef d’entreprise
Votre entreprise se développe, vos revenus augmentent… C’est bon signe ! Mais cela signifie aussi que votre niveau d’imposition suit le même mouvement. La fiscalité devient donc un enjeu majeur pour vous.
Chez Confidence Conseils, nous vous proposons des solutions concrètes pour réduire vos impôts, tout en développant votre patrimoine : Girardin industriel, Groupements Forestiers d’Investissement (GFI)… Nous accompagnons régulièrement les dirigeants du Calvados et de toute la Normandie dans la mise en place de stratégies de défiscalisation adaptées aux profils à revenus élevés, sécurisées et conformes à la réglementation.
Placement de la trésorerie d’entreprise
Laisser « dormir » vos excédents de trésorerie sur le compte courant de votre entreprise n’est ni une solution rentable, ni stratégique. Vous pouvez, au contraire, les faire fructifier grâce à des placements intelligents de moyen et long terme qui offrent un bon équilibre entre sécurité, disponibilité et performance.
Ces placements présentent plusieurs avantages : non seulement ils évitent à votre trésorerie de perdre de la valeur en période d’inflation, mais ils permettent aussi de compléter vos revenus pour de futurs projets pro ou encore de constituer une épargne de précaution. Dans certains cas, vous pouvez même bénéficier d’avantages fiscaux.
🔎 Si vous êtes curieux d’en savoir plus, un conseil : consultez notre guide complet « Comment placer sa trésorerie d’entreprise ? ».
Optimisation des revenus personnels du dirigeant
Pour mieux se rémunérer, faut-il choisir d’augmenter son salaire fixe, de se verser des primes ou d’attendre les dividendes ? Les modes de rémunération du dirigeant impactent directement sa fiscalité et sa protection sociale. Il est donc essentiel d’adopter une approche globale !
C’est précisément ce que nous faisons, chez Confidence Conseils : nous comparons les différentes options pour vous proposer celle qui vous permettra d’obtenir le meilleur revenu net après impôts et charges sociales. Nous étudions également les dispositifs d’épargne salariale tels que le PEE (plan d’épargne entreprise) ou le PER (plan épargne retraite) pour améliorer votre situation financière sur le long terme.
Prévoyance et protection du dirigeant
Que se passerait-il pour votre famille et votre entreprise en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès ? Les chefs d’entreprise, notamment les travailleurs non salariés (TNS) et les mandataires sociaux, disposent souvent d’une couverture sociale insuffisante au regard de leurs responsabilités.
Chez Confidence Conseils, nous réalisons un audit complet de vos contrats d’assurance afin d’identifier vos éventuelles zones de vulnérabilité et définir une stratégie de prévoyance adaptée. Notre rôle : vous aider à construire un « filet de sécurité » pour maintenir votre niveau de vie et sécuriser l’avenir de vos proches en cas de coup dur.
Structuration de holding
La holding (ou société mère) est un outil juridique stratégique pour les entrepreneurs souhaitant piloter et réinvestir leurs bénéfices, avec une vision long terme. Elle offre une grande souplesse : en centralisant les capitaux issus des différentes entités d’un groupe, elle permet de les réinvestir plus facilement dans de nouveaux projets, tout en bénéficiant d’un cadre fiscal souvent avantageux.
La holding contribue aussi à faciliter le rachat de titres ou à préparer une future cession d’entreprise, par exemple grâce au dispositif d’apport-cession (150-0 B Ter), qui permet de reporter l’imposition des plus-values réalisées lors d’une cession.
Transmission et cession d’entreprise normande
Comment préparer votre transmission, tout en limitant les coûts fiscaux et en protégeant vos proches ? L’anticipation est la clé ! Qu’il s’agisse d’une vente, d’une transmission familiale ou d’une réorganisation patrimoniale, nous sommes aux côtés des dirigeants caennais et normands pour organiser leur héritage.
Concrètement, nous vous aidons à anticiper et à mettre en place des dispositifs tels que le Pacte Dutreil, l’apport-cession ou encore les solutions d’assurance vie pour protéger votre conjoint et/ou vos héritiers.
Retraite du chef d’entreprise
La retraite est un changement de vie important qu’il faut anticiper, plusieurs années à l’avance, et même dès le début de votre vie professionnelle. Et ce, afin de constituer un complément de revenus qui vous permettra, une fois le grand jour arrivé, de préserver votre niveau de vie.
De l’assurance vie au PER Madelin ou entreprise, en passant par les SCPI, nous réfléchissons avec vous au levier qui correspond le mieux à vos besoins pour préparer votre avenir.
🔎 Si vous souhaitez en savoir plus, n’hésitez pas à consulter notre article sur les solutions pour générer des revenus complémentaires à la retraite.
Diversification patrimoniale
De nombreux chefs d’entreprise possèdent un patrimoine personnel qui risque d’être exposé en cas de difficulté dans leur activité professionnelle.
C’est pourquoi nous vous conseillons de diversifier vos actifs, afin de sécuriser votre patrimoine. Selon vos objectifs, votre profil de risque et vos projets de vie, nous vous proposons diverses solutions : acquisition d’immobilier professionnel, SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier), private equity…
Optimiser, investir, céder ?
Vous souhaitez optimiser la fiscalité de votre activité ? Vous voulez investir ? Vous envisagez une cession ?
NOS ENGAGEMENTS
Pourquoi nous confier votre stratégie patrimoniale ?
Confidence Conseils, c’est l’expertise d’un grand cabinet à échelle humaine, avec la réactivité d’un partenaire local.
Une approche globale
Après avoir réalisé un audit patrimonial complet de vos besoins professionnels et personnels, nous définissons avec vous une stratégie sur-mesure. Nous la mettons ensuite en œuvre et assurons le suivi dans la durée.
Une totale indépendance
Notre cabinet n’est rattaché à aucun établissement bancaire, ni réseau de conseillers en gestion de patrimoine, ce qui nous permet de sélectionner les solutions VRAIMENT adaptées à vos intérêts et vos objectifs.
Une proximité réelle
Installés au cœur de Caen et réactifs sous 24 h, nous accompagnons quotidiennement les acteurs économiques de Normandie, des dirigeants de PME aux professions libérales et indépendants, en passant par les commerçants.
Un travail en équipe avec vos conseils
Parce que la réussite d’une stratégie patrimoniale repose sur la coordination entre les différents experts qui vous accompagnent, nous travaillons main dans la main avec vos experts-comptables, avocats, notaires, etc.
Vous développez votre entreprise, nous protégeons vos acquis grâce à une stratégie patrimoniale qui concilie croissance professionnelle et sérénité familiale.
AVIS DE PRO
Ils nous font confiance pour piloter leur patrimoine
QUESTIONS FREQUENTES
FAQ sur l’accompagnement des chefs d’entreprises
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine à Caen ?
Faire appel à un cabinet local comme le nôtre permet de bénéficier d’un accompagnement de proximité ainsi que d’une connaissance fine des marchés immobilier et économique normands. Nous aidons les particuliers et professionnels du Calvados à structurer leur patrimoine avec une vision globale intégrant optimisation de la fiscalité, investissement, préparation de la retraite et transmission d’entreprise.
Quelle différence entre un conseiller en gestion de patrimoine et un conseiller bancaire pour un chef d'entreprise ?
Le conseiller bancaire propose principalement aux dirigeants les solutions « maison » de son établissement bancaire.
Un conseiller en gestion de patrimoine, lui, est indépendant. Il adopte une approche globale et sélectionne les solutions les plus adaptées à son client, parmi celles de différents partenaires. Son objectif est avant tout de répondre précisément aux objectifs du dirigeant en construisant une solution personnalisée et avantageuse pour lui.
Comment optimiser la fiscalité de mon entreprise en Normandie ?
Plusieurs leviers peuvent être mobilisés pour réduire les impôts d’un dirigeant à Caen : l’arbitrage entre dividendes et salaires, l’épargne salariale, la mise en place d’une holding… Chaque situation nécessite une étude personnalisée afin de sécuriser les choix retenus. N’hésitez pas à nous contacter pour en savoir plus !
Comment préparer ma transmission d'entreprise dans le Calvados ?
Une transmission réussie s’anticipe généralement entre 3 et 5 ans avant l’opération. Des outils comme le Pacte Dutreil ou l’apport-cession (150-0 B Ter) peuvent permettre d’optimiser la fiscalité, tout en protégeant les intérêts de la famille et de l’entreprise.
Quel est le coût d'un bilan patrimonial complet ?
Le coût dépend de la complexité de votre situation personnelle et professionnelle. Lors d’un premier rendez-vous, dans nos bureaux à Caen, nous définissons ensemble vos besoins afin de vous proposer une lettre de mission transparente.
Accompagnez-vous les professions libérales (médecins, avocats…) à Caen ?
Oui, bien sûr. Nous accompagnons tous les indépendants, dirigeants et professions libérales sur l’ensemble de leurs problématiques patrimoniales.
Vous avez une question spécifique sur votre patrimoine à Caen ?
N’attendez pas, prenez rendez-vous avec notre cabinet pour bénéficier d’un diagnostic personnalisé et échanger sur vos objectifs. On a hâte de vous rencontrer !
Un projet ? Discutons-en de vive voix.
Parce que chaque situation de dirigeant est unique, nous vous recevons dans nos bureaux au cœur de Caen pour étudier vos enjeux patrimoniaux, professionnels et familiaux.