SCPI EDR Europa
Lancée en avril 2024 par Edmond de Rothschild REIM, la branche immobilière du groupe Edmond de Rothschild, cette SCPI internationale vise à constituer un portefeuille immobilier diversifié (logistique & locaux d’activités) à travers la zone euro ainsi que le Royaume-Uni et la Suisse.
Présentation d’Edmond de Rothschild Europa
La SCPI Edmond de Rothschild Europa, lancée en mai 2024, a pour vocation de faire bénéficier aux associés(ées) des atouts reconnus qui distinguent la plateforme immobilière paneuropéenne Edmond de Rothschild REIM : un savoir-faire historique en investissement immobilier de plus de 20 années, une expertise sur la totalité de la chaîne de valeur grâce à un modèle totalement intégré (sourcing, acquisition, gestion locative, gestion technique…) et un ancrage local de ses équipes dans 7 pays différents. La SCPI a pour but de constituer un portefeuille d’actif multisectoriel et paneuropéen dont a minima 75% hors de France et uniquement dans les pays où les 140 collaborateurs de EdR REIM sont implantés.
Caractéristiques de la SCPI EDR Europa
4 actifs
Actifs entre 2 & 15 millions d’euros
75% du patrimoine à l’étranger
Durée moyenne résiduelle des baux : 11 ans
Taux d’occupation financier de 100%
Rendement 2024 : 9,66%
Labélisée ISR
- Minimum de souscription : 5 000€, soit 25 parts dont le prix unitaire est de 200 €
- Versement programmé : Oui, uniquement applicable aux détenteurs de parts en pleine propriété et à partir de 200€ par mois
- Disponible en démembrement de propriété : oui, démembrement temporaire de 3 à 20 ans, ou démembrement viager
- Délai de jouissance : 1er jour du 6ème mois
- Fréquence de la distribution des dividendes : trimestrielle
- Frais d’entrée : 10% HT soit 12% TTC la TVA étant supportée par la SCPI donc 10% pour l’associé
- Frais de gestion : 10,5 % HT donc 12,6% TTC des loyers encaissés en zone euro
- SFDR : article 8
La diversification géographique et sectorielle de EDR Europa
(1) dont 1 actif sous promesse ferme au 31/12/2024
(2) Répartition exprimée en pourcentage de la valeur vénale
Avantages de la SCPI Edmond de Rothschild Europa
- Une SCPI multisectorielle et paneuropéenne, investie à 75% à l’étranger
- Une plateforme implantée localement et gérant toute la chaîne de création de valeur
- Un patrimoine solide et un rendement pérenne
- Une SCPI résolument portée vers la durabilité avec le label ISR
- Une société de gestion faisant partie d’un groupe de plus de 250 ans, ce qui apporte une stabilité dans le futur de la société de gestion.
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Les performances de la SCPI EDR Europa
Le taux de distribution brut annualisé 2024 est de 9,66 %, selon la méthodologie de l’ASPIM, qui repose sur le premier prix de part commercialisée sur 2024 (équivalent au rendement perçu par une part qui aurait bénéficié de 12 mois de jouissance en 2024), brut de fiscalité et ne préjuge pas des performances futures.
Le taux de distribution cible sur la durée de placement recommandée est de 6 %, non garanti. Il est réhaussé à 8 % pour l’année 2025.
Simulateur d’investissement en SCPI
Renseignez ci-dessous le montant que vous souhaitez investir en SCPI et la durée de détention envisagée. Cette action vous permettra de découvrir vos revenus potentiels :
* L’investissement en part de SCPI présente des risques dont le risque de perte en capital. Les revenus ne sont pas garantis. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Cette simulation non contractuelle repose sur les hypothèses suivantes : stabilité du rendement (provenant des revenus locatifs), du prix de souscription et de la valeur de retrait. Les revenus sont exprimés brut de fiscalité. Les SCPI sont des placements de long terme dont la période de détention minimum ne saurait être inférieure à 8 ans. Le rendement (5,32%) est donné à titre indicatif et correspond à la moyenne des rendements 2022 et 2023 des SCPI sélectionnées au sein du cabinet. Avant toute décision d’achat de parts de SCPI, consultez-nous afin d’être certain(e) que ce placement correspond à votre profil d’investisseur.
La fiscalité appliquée aux loyers
L’un des principaux avantages d’une SCPI européenne, est la fiscalité appliquée aux revenus étrangers. Grâce aux accords bilatéraux entre la France et les pays dans lesquels investit la SCPI Edmond de Rothschild Europa, le rendement est renforcé. En effet, les revenus de source étrangère ne sont pas soumis aux prélèvements sociaux de 17,2 %, et la fiscalité étrangère est directement prise en charge par la SCPI pour le compte des investisseurs. Cette organisation permet d’éviter la double imposition et d’optimiser pleinement la rentabilité de votre placement. Les dividendes seront donc assujettis à plusieurs régimes : revenus fonciers classiques pour les revenus de source française, crédit d’impôt et taux effectif pour les revenus issus de pays étrangers selon la convention fiscale bilatérale en vigueur.
Présentation de Edmond de Rothschild REIM
Fort de 20 ans d’expérience dans la gestion d’actifs en immobilier, Edmond de Rothschild REIM gère 13 milliards d’euros d’actifs sous gestion représentant plus de 800 actifs, répartis sur 9 bureaux en Europe.
La société s’appuie sur une équipe de 140 collaborateurs au total, dont 35 en France. La plateforme paneuropéenne de Edmond de Rothschild REIM gère l’ensemble de la chaîne de valeur en immobilier (acquisitions, gestion de l’immeuble, gestion technique, gestion locative, gestion de fonds …).
Edmond de Rothschild REIM est adhérent à l’initiation Net-Zero Asset Managers qui a pour vocation de suivre la trajectoire de réduction carbone en ligne avec les accords de Paris. Cela passe notamment par l’amélioration du parc existant, placer les utilisateurs au cœur de ses démarches et agir avec engagement et implication au quotidien.
EDR Europa : les risques
Acheter des parts de la SCPI EDMOND DE ROTHSCHILD EUROPA est un investissement immobilier. Comme tout placement immobilier, il s’agit d’un investissement long terme dont la liquidité est limitée, pour lequel il existe un risque de perte en capital et dont les revenus ne sont pas garantis.
Les principaux risques auxquels vous vous exposez en investissant dans ce produit sont les suivants :
• Risque de perte en capital
– La SCPI n’offre aucune garantie de protection en capital. L’investisseur est averti que son capital n’est pas garanti et peut ne pas lui être restitué ou ne l’être que partiellement. Les investisseurs ne devraient pas réaliser un investissement dans la SCPI s’ils ne sont pas en mesure de supporter les conséquences d’une telle perte.
– Risque de liquidité Le risque de liquidité correspond à la difficulté que pourrait avoir un épargnant à réaliser ses parts. Il est rappelé que la SCPI ne garantit pas la revente des parts. La revente des parts dépend de l’équilibre entre l’offre et la demande dans le cadre de la variabilité du capital. D’une façon générale, il est rappelé que l’investissement en parts de SCPI doit s’envisager sur une durée longue. La durée de placement recommandée est fixée à au moins 10 ans.
• Risques liés au marché immobilier
– Les investissements réalisés par la SCPI sont soumis aux risques inhérents à la détention et à la gestion d’actifs immobiliers. De très nombreux facteurs (liés de façon générale à l’économie ou plus particulièrement au marché immobilier) peuvent avoir un impact négatif sur la valeur des actifs immobiliers détenus par la SCPI. Dans ce cadre, en cas de baisse du marché, la valeur de réalisation de la SCPI peut baisser. Ainsi, aucune assurance ne peut donc être donnée quant à la performance des actifs Immobiliers détenus par la SCPI.
• Risque lié à la gestion discrétionnaire
– Le style de gestion appliqué à la SCPI repose sur l’anticipation de l’évolution des différents marchés et/ou sur la sélection des immeubles. Il existe un risque que la SCPI ne soit pas investie, directement ou indirectement, à tout moment sur les marchés ou les immeubles les plus performants. La performance de la SCPI peut être inférieure à l’objectif de gestion. L’évolution de la valeur de réalisation de la SCPI peut être négative.
• Risques liés à l’endettement / l’effet de levier
– La SCPI peut avoir recours à l’endettement pour le financement de certains de ses investissements, dans les conditions indiquées dans l’Avertissement ci-dessus. Dans ces conditions, les fluctuations du marché immobilier peuvent réduire de façon importante la capacité de remboursement de la dette et les fluctuations du marché du crédit peuvent réduire les sources de financement et augmenter de façon sensible le coût de ce financement. L’effet de levier a pour effet d’augmenter la capacité d’investissement de la SCPI mais également les risques de perte, pouvant entraîner une baisse de la valeur de réalisation de la SCPI.
• Risque de durabilité
– Les risques de durabilité traduisent le risque lié à un événement ou une condition environnementale, sociale ou de gouvernance d’entreprise, dont la survenance peut avoir un effet négatif important, réel ou potentiel, sur la valeur de l’investissement.
– Les risques de durabilité peuvent entraîner une détérioration importante du profil financier, de la liquidité, de la rentabilité ou de la réputation de l’investissement sous-jacent.
Aussi, il est important de garder à l’esprit que les performances passées ne préjugent pas des performances futures. La liste exhaustive des risques potentiels est consultable dans la note d’informations de la SCPI, disponible sur https://www.edr-europa.com
Veuillez-vous référer à la note d’information de la SCPI et au document d’informations clés (DIC) pour l’investisseur avant de prendre toute décision finale d’investissement.